Alternativas a Priority Commerce

A favor

• Margen publicado para restaurantes: interchange + 0.15% + 8¢ en persona, y 0.10% con alto volumen o tickets de $25 o menos.
• Una tabla pública con todos sus cargos, sin cargos de PCI, por lote, anuales, de AVS ni mínimos mensuales.
• Sin penalidad por cancelación anticipada; salirte cuesta $49.

En contra

• Una cuota de $20 al mes, y Dharma dice que no conviene por debajo de unos pocos miles de dólares al mes.
• El recargo a las tarjetas de crédito cuesta $25 al mes extra (o 0.12% en Clover), y el débito sigue con la tarifa normal.
• Las dos guías de programa de banco que publica fijan un término inicial de 3 años y permiten que el banco fije una reserva a su criterio y ajuste tus tarifas sin aviso si cambian tu volumen o tu ticket.

A favor

• Depósitos en horas, los siete días, sin costo extra con una cuenta de cheques de negocio de U.S. Bank.
• Elavon publica $0 de cuota anual, por lote, por autorización adicional y de penalidad por cancelación.
• Soporte telefónico 24/7.

En contra

• Sus Condiciones del Servicio fijan un término de 3 años que se renueva por 2 años salvo aviso 30 días antes de que termine, aunque la página del POS de U.S. Bank dice que sus planes no tienen compromiso a largo plazo.
• Las tarifas y cargos publicados son para cuentas abiertas en línea; los planes de POS para restaurantes se contratan con un especialista, y U.S. Bank dice que sus tarifas pueden variar y que pueden aplicar otros cargos.
• Los cambios de cargos rigen desde el aviso, y te pueden trasladar las alzas de las redes.

A favor

• Depósitos al día siguiente por defecto y el mismo día sin costo para lotes cerrados antes de las 10:30 a. m. (hora del Este), y soporte técnico a toda hora.
• Una tarifa publicada en persona de 2.69% sin cargo fijo por transacción, y sin cargos de PCI con PCI Plus.
• Funciona con otros POS, y ofrece un programa de precio dual.

En contra

• Por encima de $100,000 en 12 meses en una sola red pasas automáticamente a un contrato de 3 años, con cargos que se fijan en ese momento, cuya penalidad son los cargos que faltan del término (mínimo $295), que North puede estimar según tu volumen.
• Una página de pago en tu propio sitio web es por cotización, y los cargos del programa de precio dual no están publicados.
• Sus equipos solo procesan con North, y las terminales inteligentes suman una cuota mensual de software por equipo.

A favor

• Publica todos sus cargos estándar, y no cobra cuota mensual, de PCI, de estado de cuenta ni por cierre.
• Mes a mes y sin cargo por cierre, y las alzas llegan con al menos 30 días de aviso.
• Soporte por teléfono, chat y correo las 24 horas.

En contra

• Los depósitos normales tardan dos días hábiles; recibir el dinero en minutos cuesta 1.5%.
• No tiene programa de precio dual ni de recargo, y sus lectores solo funcionan con Stripe.
• El contrato solo está en inglés.

A favor

• Publica sus tarifas y la lista completa de cargos de QuickAccept: sin cuotas mensuales, PCI, de estado de cuenta ni por lote.
• Depósitos el mismo día en tu cuenta de cheques de Chase, sin costo extra.
• Los términos de QuickAccept no tienen plazo mínimo ni penalidad por cancelación, y los cambios de cargos llegan con 30 días de aviso.

En contra

• QuickAccept solo funciona con una cuenta Chase Business Complete Checking ($15 al mes salvo exoneración, por ejemplo con $2,000 al mes en depósitos de QuickAccept).
• La línea telefónica de QuickAccept solo atiende entre semana, no 24/7.
• Los términos y otros cargos de las cuentas con terminal aparte que abre un asesor no están publicados.

A favor

• Sin plazo mínimo y sin penalidad por cerrar la cuenta de comercio.
• Con Simplified Pricing, American Express cuesta lo mismo que Visa y Mastercard.
• Soporte telefónico 24/7 para comercios.

En contra

• Tienes que abrir una cuenta de negocio de Bank of America y depositar tus ventas en ella.
• Las funciones de restaurante (menú y mesas, cuentas abiertas, ajuste de propina) necesitan el plan Growth, $79 al mes por la primera terminal.
• No publica los cargos por estado de cuenta, PCI, lote ni contracargo: la lista de cargos solo se entrega al abrir la cuenta, así que su costo anual completo no se puede calcular con datos públicos.

A favor

• Soporte telefónico 24/7 y un sistema de tickets.
• Vende y da soporte a Clover, además de sus propias terminales y pasarela CardPointe.
• Su programa Conectados ofrece servicio al cliente, formularios y solicitudes en español.

En contra

• No publica tarifas, cargos ni términos para comercios: el término, la renovación y la penalidad dependen del agente que te lo venda.
• En una demanda colectiva que CardConnect cerró con un acuerdo en 2021, el tribunal había resuelto que solo podía cobrar los cargos del contrato que firmaron los comercios.
• No publica en cuánto tiempo deposita.

A favor

• Publica una cuota mensual ($13.95), un cargo de alta de $0 y rangos para sus tarifas calificadas.
• Si suben los cargos, la Program Guide que publica te deja salir sin penalidad antes de que entren en vigor (30 días de aviso).
• Depósitos al día siguiente y soporte 24/7 por teléfono y correo.

En contra

• Precio por niveles: solo publica rangos para sus tarifas calificadas, no tu tarifa, así que no puedes saber cuánto te costará ninguna tarjeta, incluidas las de recompensas, de empresa o digitadas.
• Término de tres años; la penalidad va escrita en tu tabla de cargos, y después del término los cargos siguen hasta que canceles por escrito.
• Anuncia arrendamientos de equipos sin publicar sus términos.

A favor

• Publica sus términos completos para comercios de EE. UU., vigentes a febrero de 2026.
• Puedes irte sin penalidad dentro de los 60 días siguientes al aviso de un alza que no sea un traslado de las redes.
• Ofrece precio dual y un programa de recargo.

En contra

• Término inicial de 48 meses, más largo que la mayoría, que se renueva por 24 si no avisas con 90 días.
• No publica tarifas ni cargos; la penalidad, el mínimo mensual y los cargos de PCI y anual van todos en tu solicitud.
• Se agrega automáticamente un plan pagado de reemplazo de equipos salvo que te excluyas, y cada equipo no devuelto cuesta $525.

A favor

• Publica su margen estándar de interchange plus (0.50% + 10¢) y su cargo por contracargo ($25).
• Si Paysafe sube sus cargos, puedes irte sin penalidad dentro de 90 días.
• Después del término de tres años sigue mes a mes; sales con 30 días de aviso, sin plazo de renovación.

En contra

• No publica los cargos de PCI, estado de cuenta, por lote ni anual, y lista un cargo de servicio al cliente de $7.95 sin decir cada cuánto, así que el costo completo no se puede calcular.
• La penalidad va escrita en tu solicitud, no está publicada.
• Los equipos que da Paysafe solo sirven con Paysafe.

A favor

• Sin margen porcentual sobre el interchange: 8¢ por pago en persona y 15¢ en línea, más el plan mensual.
• Sin penalidad por cancelar (30 días de aviso) y sin cargo por lote.
• Recargo CardX a las tarjetas de crédito: tus clientes pagan 3% con crédito y Stax revisa automáticamente el tipo de tarjeta y las reglas de cada estado.

En contra

• El plan mensual lo encarece con poco volumen: $99 al mes aunque vendas menos de $150,000 al año con tarjeta.
• Stax no publica los montos de sus cargos de plataforma PCI, anual, por disputa y de plataforma de recargo, así que no podemos calcular su costo completo.
• Con el recargo CardX, el débito de consumo te cuesta 1.25% + 25¢, más que el interchange más 8¢ en la mayoría de las tarjetas de débito, y CardX dice que el precio del débito varía según la plataforma del procesador (en algunas, el débito comercial cuesta 2.91%, y el débito digitado en la terminal de CardX no tiene la tarifa de 1.25%); CardX no atiende Connecticut ni Massachusetts.

A favor

• Soporte telefónico 24/7 para negocios pequeños.
• Renta de equipos mes a mes que cualquiera de las partes puede terminar con 30 días de aviso, además de la compra.
• Ofrece un programa de recargo (Fee Assist).

En contra

• No publica tarifas ni cargos para EE. UU.: solo se puede comparar con una cotización.
• Sus términos publicados para comercios pequeños se renuevan por otros 36 meses si no avisas al menos 90 días antes de que acabe el término.
• Sus términos publicados hacen de Worldpay tu procesador exclusivo en todos tus locales y le dan un derecho de preferencia: antes de que te vayas o no renueves, puede igualar la oferta del procesador al que te quieres cambiar.

A favor

• Publica su contrato, con el término, la renovación automática y la penalidad por defecto.
• Depósito al día siguiente.
• Descuento en efectivo con precio dual (cubre todas las tarjetas) o recargo, con su programa Empower.

En contra

• Las tarifas, las cuotas mensuales, el cargo del programa PCI y los equipos son por cotización: no puedes comparar el costo antes de hablar con ventas.
• Término de tres años que se renueva cada año; salirte antes cuesta la penalidad ($395 salvo que tu tabla de cargos fije otro monto por local), además de cualquier otro daño que puedan reclamar.
• La penalidad también se cobra si el banco o Xplor Pay terminan el contrato por causa, o si tu volumen se queda por debajo de lo que proyectaste durante 90 días seguidos.